Как инвестировать в недвижимость и выгодно ли это?

Вложения в недвижимость — один из самых популярных видов инвестиций в России. На этом рынке практически не бывает обвалов стоимости, а в долгосрочной перспективе жильё дорожает. Как отмечают эксперты, ликвидная недвижимость — не теряет ценности даже во время экономических кризисов. Правда, далеко не все квартиры, даже в Москве, подходят для этих целей. Разберёмся, какие плюсы и минусы есть у этого вида инвестиций.

Цели инвестирования в недвижимость

Покупка квадратных метров — это возможность:

• Сохранить накопления. Чтобы деньги не обесценились из-за инфляции, их вкладывают в жилую и коммерческую недвижимость, причём как бюджетную, так и элитную. Квартиры и дома — обычно покупают в районах с хорошей инфраструктурой, а коммерческие объекты — в местах с большой проходимостью людей.
• Получить пассивный доход. Часто квартиры, которые затем сдают в аренду, покупают даже в ипотеку, перекрывая платежи полученной прибылью. Коммерческую недвижимость также зачастую приобретают именно с целью сдачи в аренду.<.li>
• Получить прибыль, перепродав или обменяв недвижимость с наценкой. Всего за год однокомнатные квартиры в Москве подорожали в среднем на 15%, а на более долгом промежутке доход может быть ещё выше.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Несмотря на то, что недвижимость стабильно дорожает и всегда пользуется спросом, у этого вида инвестиций, как и у любого другого, есть подводные камни. Рассмотрим основные плюсы и минусы.

Плюсы

• Разные варианты получения прибыли. С целью инвестирования можно приобрести жилую и коммерческую недвижимость, бюджетную и элитную, сдавать её в аренду посуточно или на долгий срок, пользоваться самостоятельно или перепродать через некоторое время.
• Стабильность. Как бы ни штормило финансовые рынки, жильё обычно не теряет в цене.
• Минимальные риски. Даже в кризис недвижимость продолжают покупать, а найти квартиросъёмщиков в Москве или других крупных городах никогда не было проблемой.
• Пассивный доход. Чтобы купленная квартира годами приносила прибыль, не нужно тратить много усилий.
• Рост стоимости. На недвижимость, как и на золото, не влияет инфляция. Со временем жильё только прибавляет в цене.

Минусы

• Высокая цена. Чтобы купить недвижимость, особенно в столице, нужно немало средств.
• Дополнительные расходы. Купить и забыть — это не про недвижимость. Коммунальные платежи, ремонт, мелкие поломки — все это будет требовать регулярных трат.
• Долгая окупаемость. Полноценную прибыль жильё начнёт приносить только через 5-10 лет, причём только в тех случаях, если оно было куплено не в ипотеку.

Выгодно ли инвестировать в недвижимость в 2024 году

Специалисты считают, что вкладывать деньги в жильё — по-прежнему правильное решение. По их словам, недвижимость — единственный в России инвестиционный инструмент с полным обеспечением. Но есть нюанс: покупка домов и квартир — сейчас способ скорее не приумножить, а сохранить имеющиеся деньги.

Хотя некоторые эксперты уверены, что, несмотря на некое охлаждение спроса в 2024 году из-за повышения ставок по ипотеке, квартиры в новостройках продолжат дорожать. Как минимум, на уровень инфляции.

В какую недвижимость можно вкладывать деньги

Существует множество вариантов инвестиций в недвижимость. Рассмотрим, в какие объекты чаще всего предпочитают вкладывать деньги россияне.

Жилая недвижимость

Самый популярный способ вложить деньги в недвижимость. В основном его предпочитают инвесторы-новички, поскольку риск в этом случае минимальный. Доход можно получить посредством сдачи в аренду или последующей перепродажи. При выборе жилья необходимо учитывать сразу множество факторов: расположение, год постройки дома, инфраструктуру района, планировку самой квартиры.

Коммерческая недвижимость

Этот тип вложений чаще выбирают инвесторы с опытом. Специалисту проще подобрать вариант, который гарантированно будет приносить доход. Основным фактором при выборе коммерческой недвижимости является местоположение, исходя из целей бизнеса, которому вы планируете её сдавать. Аренда при этом считается более выгодным решением, чем перепродажа. НовостройкиРечь идёт о квартирах в новых домах на этапе котлована. На этой стадии застройщик пытается создать спрос и привлечь внимание к объекту, а значит, есть возможность приобрести хорошее жильё по минимальной цене. Момента, когда недвижимостью можно пользоваться, придётся ждать дольше, чем при обычной покупке, но и доход будет выше.

Машиноместа

Этот вид инвестиций актуален для крупных городов. Доход зависит от того, где именно расположена площадка. Сдавать в аренду машиноместо выгоднее всего в оживлённых районах.

Загородная недвижимость

В подобное жильё чаще всего вкладывают деньги жители мегаполисов. Чтобы подобные инвестиции в дальнейшем принесли доход, важно выбрать хороший дом с благоустроенной территорией, в районе с развитой инфраструктурой и близостью к природе.

Земельные участки

Поскольку земельные участки обычно дешевле, чем любая другая недвижимость, подобные инвестиции могут себе позволить даже люди с небольшим капиталом. А ещё их легко и быстро оформить, нет дополнительных трат вроде ремонта или коммунальных платежей. При покупке важно учитывать назначение участка, самый популярный вариант — для жилищного строительства. Если говорить о долгосрочных инвестициях, можно также обратить внимание на сельскохозяйственные земли.

Риски инвестирования в недвижимость

Любые инвестиции — это риски. Какие подводные камни могут ожидать при покупке недвижимости:

• Неудачно выбрано расположение объекта. Например, покупатель считает, что район со временем застроят, и цены на недвижимость вырастут. Но этого не случается, а значит, нет и ожидаемого заработка при перепродаже.
• Цена упала со временем из-за внешних факторов. Такое случается, когда рядом с некогда перспективным домом появляется новый ЖК, и квартиры в нём становятся более привлекательными для арендаторов.
• Произошёл форс-мажор. К примеру, рядом с объектом построили вредное производство или экологическая обстановка ухудшилась по другим причинам.
• Застройщик заморозил возведение дома. Риск актуален при покупке жилья на этапе котлована. Чтобы не стать жертвой, важно выбирать аккредитованных застройщиков.
• Жильё продавали по мошеннической схеме. Например, по поддельным документам или через фирму-однодневку. Чтобы сделка была безопасной, важно заранее выполнить юридическую проверку недвижимости.
• Жильцы оказались недобросовестными. Люди, которые снимают у вас в аренду дом или квартиру, даже при заключении договора могут задержать платежи или испортить имущество. Сумму на возмещение ущерба лучше заранее закладывать в возможные траты.

Способы инвестирования в недвижимость

Зарабатывать на недвижимости можно двумя способами: сдавать её в аренду или перепродать, когда цена на квадратные метры вырастет. Рассмотрен плюсы и минусы каждого варианта.

Теперь — подробнее о каждом способе.

Сдача в аренду

Сдавать квартиру в аренду можно как на долгий срок, так и посуточно. Первый вариант считается более простым — достаточно найти хороших жильцов, и можно получать прибыль без лишних хлопот. Минус — сложно сразу найти хороших арендаторов. Кроме того, если на квартиру оформлена ипотека, это может быть невыгодно: прибыль только частично покроет кредитные платежи.

Сдавая квартиру посуточно, можно заработать в 5-6 раз больше. Но зато придётся регулярно заселять жильцов, убирать жильё, могут потребоваться средства на внеплановый ремонт.

Сдача в аренду загородного дома — тоже хороший способ получить доход. Такая недвижимость пользуется спросом летом и в праздники. Большой коттедж можно разделить на две части и сдавать разным жильцам, либо жить в одной половине, а в другую приглашать арендаторов. Из минусов — возможная порча имущества.

Также можно сдавать в аренду гараж или парковочное место. Для покупки подобной недвижимости не нужен большой капитал. Правда, и ощутимой прибыли она не принесёт. Чтобы выйти на приличный уровень дохода, нужно сдавать в аренду сразу несколько гаражей или машиномест.

Перепродажа

Одно из самых выгодных вложений — купить жильё на этапе котлована. Продав позже такую недвижимость, можно заработать до 30% от её стоимости. В списке недостатков — долгое ожидание конца строительства. Также некоторые застройщики могут указать в договоре, что для совершения сделки требуется их согласие.

Многие получают хорошую прибыль, перепродавая земельные участки. За ним не нужно ухаживать, поэтому достаточно просто приобрести землю и ждать повышения цен. Правда, это может растянуться на многие годы.

Также можно покупать квартиры в плохом состоянии, ремонтировать их и продавать по более высокой цене. Из плюсов этого способа — потенциально большая прибыль, из минусов — много времени и сил уйдёт на ремонт.

Порядок инвестирования в недвижимость

Если вы впервые инвестируете в недвижимость и не знаете, как правильно действовать, следуйте этому алгоритму:

• Внимательно изучите ситуацию на рынке. Определите, какое жильё пользуется спросом, сколько оно стоит, в каких районах находится, насколько там развита инфраструктура, есть ли интересные локации.
• Убедитесь, что застройщик, продавец, посредник или арендатор выглядит надёжным. Тщательно проверьте документы, почитайте отзывы, изучите рейтинг или репутацию. Если речь идёт о застройщике, можно также узнать о наличии судебных споров.

Как зарабатывать на недвижимости ещё больше

Если вы готовы вкладывать силы в то, чтобы создать дополнительные источники дохода, обратите внимание на эти способы:

• Большую квартиру можно разделить на студии и сдавать по отдельности. Это позволит увеличить прибыль в полтора-два раза.
• Если провести качественную перепланировку, жильё может подняться в цене. Единственный нюанс — её придётся согласовывать с БТИ.
• Сделайте в квартире хороший ремонт. Стоимость квартиры сразу повысится в полтора-два раза. При наличии свободного времени многие работы можно выполнить самостоятельно, что позволит дополнительно сэкономить.
• Достройте к дому или квартире балкон, веранду или подвал, если существует возможность. Это увеличит его стоимость в среднем на треть.
• Купите квартиру на первом этаже многоквартирного дома в районе с хорошей инфраструктурой, а затем переведите помещение в нежилое. Коммерческую недвижимость можно сдавать в аренду дороже.

Заключение

Инвестиции в недвижимость — один из наименее рискованных способов заработать. При этом для вложений можно выбирать разные объекты: жилые дома и квартиры, земельные участки, коммерческие помещения, гаражи и машиноместа. Получать прибыль можно как с помощью перепродажи, так и сдавая в аренду — посуточно или на долгий срок. А если провести ремонт, перепланировку или достроить балкон, стоимость недвижимости повысится, а вы — получите дополнительный доход.